Use este identificador para citar ou linkar para este item: http://repositorio.ufla.br/jspui/handle/1/39341
Título: Os determinantes e o tamanho do spread bancário no Brasil: uma análise setorial dos maiores bancos em atuação no Brasil
Autor : Neves, Narah Rodrigues
Primeiro orientador: Campos, Renato Silvério
Primeiro membro da banca: Campos, Renato Silvério
Segundo membro da banca: Aveline, Carlos Eduardo Stefaniak
Terceiro membro da banca: Vaz, Janderson Martins
Palavras-chave: Spread
Crédito
Juros
Bancos
Sistema financeiro
Data da publicação: 24-Mar-2020
Referência: NEVES, Narah Rodrigues. Os determinantes e o tamanho do spread bancário no Brasil: uma análise setorial dos maiores bancos em atuação no Brasil. 2018. 43 p. Trabalho de Conclusão de Curso (Graduação em Administração Pública) - Universidade Federal de Lavras, Lavras, 2018.
Resumo: Os bancos são tomadores e fornecedores de empréstimos e nestas operações pagam e cobram taxas diferenciadas. A questão principal desta relação, se encontra nessa diferença entre o que os bancos pagam pelos recursos arrecadados e quanto eles cobram pelas operações de crédito realizada. Essa diferença, e propósito fundamental desta pesquisa, é conhecido como "spread bancário”. Sendo assim, essa monografia tem como objetivo conhecer os determinantes e o tamanho do spread bancário no Brasil levando em consideração a taxa de juros de captação de recursos pelo sistema financeiro e o custo médio do crédito concedido. Especificamente, os objetivos do trabalho foram: i) apresentar os principais créditos concedidos no Brasil; ii) apresentar as taxas de juros médias de empréstimo no Brasil; iii) calcular o tamanho do spread médio das diferentes formas de empréstimos no Brasil, considerando como referência a taxa de juros Selic. A pesquisa possibilitou conhecer o Sistema Financeiro do Brasil, além de investigar o conceito, os determinantes que influenciam no spread brasileiro e analisar a evolução deste através dos Relatórios de Economia Bancária e Crédito (REBC) divulgados pelo Banco Central. Para tanto a pesquisa se desenvolveu de forma quantitativa, utilizando de base de dados secundários que permitiu conhecer as taxas médias de Juros para crédito e a Selic, de 2012 a 2017. Sendo constatado que o tamanho do spread bancário brasileiro é decorrente da instabilidade econômica do pais, acarretando maiores índices de inadimplência e de taxas de juros.
URI: http://repositorio.ufla.br/jspui/handle/1/39341
Publicador: Universidade Federal de Lavras
Idioma: por
Aparece nas coleções:PROGRAD - Administração Pública (Trabalhos de Conclusão de Curso)



Os itens no repositório estão protegidos por copyright, com todos os direitos reservados, salvo quando é indicado o contrário.